福州要債公司淺析合同詐騙常用手段及防范對策
來源：福州討債公司 2018/5/4 14:33:50??????點擊：
福州要債公司淺析合同詐騙常用手段及防范對策
合同詐騙常用手段及防范對策分析值得關(guān)注，合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果，具有法律效力，任何一方不得違反，否則應(yīng)當承擔違約責任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時正是抓住了這一點，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對方極有可能違約的條款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補償”。
1、冒用或盜用別人的名義訂立合同行騙。
2、玩弄合同條款進行詐騙。合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果，具有法律效力，任何一方不得違反，否則應(yīng)當承擔違約責任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時正是抓住了這一點，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對方極有可能違約的條款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補償”。
3、利用報紙、雜志和專業(yè)刊物，以及廣播、電視大作廣告，或通過某些單位或個人所作的有償“新聞”報道，發(fā)出要約引誘，以尋求貨物銷路，推銷技術(shù)專利，提供技術(shù)服務(wù)，或?qū)で蠛献鳌⒙?lián)營伙伴等，騙取定金、預付款、貨款、技術(shù)服務(wù)費等財物。
4、利用企業(yè)急須緊俏商品或急于發(fā)展外向型經(jīng)濟的心理，謊稱能提供緊俏物資或引進外資，取得該企業(yè)的信任，以騙取該企業(yè)的定金、貨款或介紹費。
5、偽造銀行票據(jù)。采取私刻銀行公章、印鑒或利用作廢的銀行票據(jù)，利用某些企業(yè)個別經(jīng)營者思想麻痹、識別能力不強等弱點來騙取款或物。
6、在貨物運輸或倉儲保管合同中，詐騙者利用運輸方式或保管方管理制度不嚴的漏洞，通過偷盜或者涂改提單，冒充收貨人或倉儲人騙取貨物。
7、在加工承纜合同中，有的詐騙者以承纜為名，到處簽訂合同，以騙取加工原料或定金；還有的以定作方的名義，騙取承纜方的“質(zhì)量保證金”。
8、在購銷活動中，有的行騙者以接受或幫銷滯銷商品為誘餌，抓住某些企業(yè)急于推銷滯銷商品的時機，乘機與其簽訂購銷合同或代銷合同，要求對方先發(fā)貨，隨后將騙取的貨物低價出售或抵償其它欠債，待到發(fā)現(xiàn)時已貨款全無；還有的行騙者在質(zhì)量上玩弄騙局，如采取偽造產(chǎn)品質(zhì)量認證標志和產(chǎn)品的名稱、產(chǎn)地、生產(chǎn)廠廠名、廠址，產(chǎn)品的主要成份含量及其他質(zhì)量狀況，保存期限等產(chǎn)品標志的方法進行詐騙；詐騙者為了能使對方輕信上當，往往在合同中規(guī)定一些對己方不利和十分苛刻的違約金、賠償金等制約條款，甚至先在小額合同上處罰一下自己，造成己方“信守合同、資信良好”的假象，然后騙訂巨額合同，使對方先發(fā)貨或先預付貨款，從而使詐騙得逞；為了騙取客戶的信任，以其他人的貨物冒充自家貨物，誘騙客戶“主動”簽訂合同，交付貨款；等等。
9、在保險活動中，詐騙保險賠款的手段五花八門。諸如，冒用或盜用被保險人的名字向保險公司索賠；在機動車輛投保中，某些客戶將出險車輛換成已保險車輛，以此向保險公司騙取保險金；投保人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險事故，騙取保險金；故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病等人身保險事故，騙取保險金：偽造、變造與保險事故有關(guān)的證明、資料和其他證據(jù)，或者指使、唆使、收買他人提供虛假證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因等騙取保險金。
詐騙的防范對策
1、簽訂合同前，合同當事人要謹慎從事。要通過法律顧問、律師、工商、銀行等各種有效途徑，摸清對方的主體資格、隸屬關(guān)系、注冊資金、經(jīng)營狀況、履約能力等，核準對方提供的有關(guān)文件、材料等情況，然后再確定是否簽訂合同。排除因假合同、假身份、假貨源等一系列問題引起的詐騙。
2、簽訂合同要細心、認真，嚴格尊守有關(guān)的法律法規(guī)。力求合同條款完備準確，不生歧義。重大合同可以請律師幫助簽訂，簽訂合同時也可以請公證機關(guān)進行公證。
3、在簽訂借貸、買賣、貨物運輸、加工承纜等合同時，債權(quán)人為了保障其債權(quán)的實現(xiàn)，可以嚴格依照《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規(guī)定，通過保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金等方式設(shè)定擔保。
4、合同當事人一方面要嚴格按照合同規(guī)定履行義務(wù)，另一方面要注意按照合同的規(guī)定行使權(quán)利，如對標的物的檢查、驗收，注意對對方交付的貨單、票據(jù)等的辨別。
合同詐騙常用手段及防范對策分析值得關(guān)注，合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果，具有法律效力，任何一方不得違反，否則應(yīng)當承擔違約責任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時正是抓住了這一點，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對方極有可能違約的條款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補償”。
1、冒用或盜用別人的名義訂立合同行騙。
2、玩弄合同條款進行詐騙。合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果，具有法律效力，任何一方不得違反，否則應(yīng)當承擔違約責任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時正是抓住了這一點，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對方極有可能違約的條款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補償”。
3、利用報紙、雜志和專業(yè)刊物，以及廣播、電視大作廣告，或通過某些單位或個人所作的有償“新聞”報道，發(fā)出要約引誘，以尋求貨物銷路，推銷技術(shù)專利，提供技術(shù)服務(wù)，或?qū)で蠛献鳌⒙?lián)營伙伴等，騙取定金、預付款、貨款、技術(shù)服務(wù)費等財物。
4、利用企業(yè)急須緊俏商品或急于發(fā)展外向型經(jīng)濟的心理，謊稱能提供緊俏物資或引進外資，取得該企業(yè)的信任，以騙取該企業(yè)的定金、貨款或介紹費。
5、偽造銀行票據(jù)。采取私刻銀行公章、印鑒或利用作廢的銀行票據(jù)，利用某些企業(yè)個別經(jīng)營者思想麻痹、識別能力不強等弱點來騙取款或物。
6、在貨物運輸或倉儲保管合同中，詐騙者利用運輸方式或保管方管理制度不嚴的漏洞，通過偷盜或者涂改提單，冒充收貨人或倉儲人騙取貨物。
7、在加工承纜合同中，有的詐騙者以承纜為名，到處簽訂合同，以騙取加工原料或定金；還有的以定作方的名義，騙取承纜方的“質(zhì)量保證金”。
8、在購銷活動中，有的行騙者以接受或幫銷滯銷商品為誘餌，抓住某些企業(yè)急于推銷滯銷商品的時機，乘機與其簽訂購銷合同或代銷合同，要求對方先發(fā)貨，隨后將騙取的貨物低價出售或抵償其它欠債，待到發(fā)現(xiàn)時已貨款全無；還有的行騙者在質(zhì)量上玩弄騙局，如采取偽造產(chǎn)品質(zhì)量認證標志和產(chǎn)品的名稱、產(chǎn)地、生產(chǎn)廠廠名、廠址，產(chǎn)品的主要成份含量及其他質(zhì)量狀況，保存期限等產(chǎn)品標志的方法進行詐騙；詐騙者為了能使對方輕信上當，往往在合同中規(guī)定一些對己方不利和十分苛刻的違約金、賠償金等制約條款，甚至先在小額合同上處罰一下自己，造成己方“信守合同、資信良好”的假象，然后騙訂巨額合同，使對方先發(fā)貨或先預付貨款，從而使詐騙得逞；為了騙取客戶的信任，以其他人的貨物冒充自家貨物，誘騙客戶“主動”簽訂合同，交付貨款；等等。
9、在保險活動中，詐騙保險賠款的手段五花八門。諸如，冒用或盜用被保險人的名字向保險公司索賠；在機動車輛投保中，某些客戶將出險車輛換成已保險車輛，以此向保險公司騙取保險金；投保人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險事故，騙取保險金；故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病等人身保險事故，騙取保險金：偽造、變造與保險事故有關(guān)的證明、資料和其他證據(jù)，或者指使、唆使、收買他人提供虛假證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因等騙取保險金。
詐騙的防范對策
1、簽訂合同前，合同當事人要謹慎從事。要通過法律顧問、律師、工商、銀行等各種有效途徑，摸清對方的主體資格、隸屬關(guān)系、注冊資金、經(jīng)營狀況、履約能力等，核準對方提供的有關(guān)文件、材料等情況，然后再確定是否簽訂合同。排除因假合同、假身份、假貨源等一系列問題引起的詐騙。
2、簽訂合同要細心、認真，嚴格尊守有關(guān)的法律法規(guī)。力求合同條款完備準確，不生歧義。重大合同可以請律師幫助簽訂，簽訂合同時也可以請公證機關(guān)進行公證。
3、在簽訂借貸、買賣、貨物運輸、加工承纜等合同時，債權(quán)人為了保障其債權(quán)的實現(xiàn)，可以嚴格依照《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規(guī)定，通過保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金等方式設(shè)定擔保。
4、合同當事人一方面要嚴格按照合同規(guī)定履行義務(wù)，另一方面要注意按照合同的規(guī)定行使權(quán)利，如對標的物的檢查、驗收，注意對對方交付的貨單、票據(jù)等的辨別。
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